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網(wǎng)售銀行卡暗藏玄機 為詐騙逃稅行賄等行為開方便之門

2012年12月05日07:19    來源:人民網(wǎng)-人民日報    手機看新聞

 

  核心提示  

  一張普通借記卡200元到500元,開通網(wǎng)銀需另加50元到100元——僅花10元錢就可在銀行辦理的借記卡,為何在網(wǎng)上高價出售?這些用他人真實身份信息開的真卡,會被用來干嗎?

  你可能想不到,有人拿著這樣的銀行卡,進行詐騙、洗錢、行賄受賄、偷稅漏稅等非法活動,就像披上了“隱身衣”。記者調(diào)查發(fā)現(xiàn),銀行卡非法售賣充斥網(wǎng)絡(luò),已形成收購、開辦、銷售、使用灰色產(chǎn)業(yè)鏈。

  按照規(guī)定,銀行卡僅限持卡人本人使用,不得出租和轉(zhuǎn)借。然而,記者發(fā)現(xiàn),極具私密性的銀行卡卻在網(wǎng)上熱賣。

  網(wǎng)售銀行卡確為真卡,隨卡附送身份證與開戶資料

  記者在網(wǎng)絡(luò)搜索引擎上輸入“銷售銀行卡”,顯示的搜索結(jié)果有幾十萬條,其中大部分是專門出售銀行卡的網(wǎng)站。這些銀行卡是真的嗎?

  為一探究竟,記者決定親自購買一張銀行卡。用淘寶支付約3天后,收到了一張銀行卡、一張身份證和一份銀行開戶資料。隨后,記者前往銀行驗卡,經(jīng)驗證,該卡確為真卡,且身份證上的姓名與開戶人姓名一致,開戶地為江蘇省南京市。

  “普通借記卡400元一張,如需開通網(wǎng)銀則要450元,還附送開戶人身份證原件一份!痹谝患颐麨椤鞍l(fā)發(fā)銀行卡”的網(wǎng)站,客服人員介紹,“您還可以指定開戶人的姓名、性別和開戶地,但這種情況不能提供開戶人身份證!

  記者隨機調(diào)查了十余家銷售銀行卡的網(wǎng)站后發(fā)現(xiàn),各網(wǎng)站所銷售的銀行卡種類齊全,且明碼標(biāo)價,一張普通借記卡的價格一般在200元—500元,如需開通網(wǎng)銀則需另加50元—100元。部分網(wǎng)站還可以根據(jù)客戶要求,指定開戶人姓名、性別和開戶地?ㄘ溩觽兪志X,均稱只能淘寶支付,拒絕當(dāng)面交易。

  高價購卡有目的,洗錢、逃稅、詐騙、行賄

  在銀行辦理一張借記卡僅需10元工本費甚至免費,而購買一張卡則要數(shù)百元。為何還有人愿出高價購買?這些銀行卡有什么用? 

  “網(wǎng)上買賣的銀行卡為洗錢、詐騙、行賄受賄等犯罪活動開了方便之門!蔽髂险ù髮W(xué)經(jīng)濟法學(xué)教師陳鵬飛表示,“由于開戶人與使用人并非同一人,就算使用人用銀行卡做了違法的事情,警方也很難通過開戶信息找到使用人!

  陳鵬飛說,假設(shè)一個人收受賄賂,若他把錢存在自己的賬戶上,檢察院可能找上門,但如果存在用他人姓名開辦的卡上,行賄和受賄雙方均可實現(xiàn)“匿名”。此道理同樣適用于洗錢和詐騙。

  偷稅漏稅是購買銀行卡的又一用途。

  在暗訪中,多名卡販子告訴記者,每個月都有很多中小企業(yè)主購買銀行卡,這些人想通過多開賬戶的方式,將原本一個賬戶的錢分到幾個賬戶,以達到偷稅漏稅的目的。

  此外,網(wǎng)店店主也是購買銀行卡的一大主力軍。一名卡販子說:“新開一家網(wǎng)店往往需要開多個賬戶來炒作信用,因此很多店主都會在開店初期購買大量的銀行卡!

  辦卡信息可來自丟失證件,閑置銀行卡莫出售

  一些專家表示,銀行卡非法買賣不但會滋長灰色暴利,也為一些經(jīng)濟犯罪、職務(wù)犯罪打開了方便之門。要想剪斷銀行卡非法買賣利益鏈,需公安機關(guān)、銀行、用戶合力。

  卡販子說,他們主要通過三種方式獲得銀行卡:從持卡人手中收購其閑置不用的銀行卡;購買遺失或被盜的個人信息及身份證件,然后去辦理銀行卡倒賣;通過在銀行的“內(nèi)部關(guān)系”,滿足客戶“指定開戶人”等特殊要求。

  陳鵬飛建議,公安機關(guān)可根據(jù)網(wǎng)站上留下的聯(lián)系方式順藤摸瓜,切斷銷售渠道。

  西南政法大學(xué)王安白教授表示,銀行方面需加強管理,肅清內(nèi)部“蛀蟲”,還要完善銀行卡辦理的審核,不給不法分子留下可乘之機。

  “用戶也要做好自我保護,不要貪圖小便宜出售自己閑置的銀行卡,一旦被用作犯罪活動,會給自己帶來巨大的法律風(fēng)險!蓖醢舶渍f。

 。〒(jù)新華社12月4日電  記者趙宇飛、韓振)

(責(zé)任編輯:李棟、賀霞)

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