極具私密性的銀行卡竟被當(dāng)成商品公開買賣。一張普通借記卡只需200元-500元,各種銀行卡應(yīng)有盡有,甚至還提供真實(shí)身份證……記者近日調(diào)查發(fā)現(xiàn),銀行卡銷售充斥網(wǎng)絡(luò),并形成收購、開辦、銷售、使用“灰色產(chǎn)業(yè)鏈”,為詐騙、洗錢、行賄受賄、偷稅漏稅等非法活動(dòng)打開了方便之門。

　　【網(wǎng)上熱賣】品種齊全明碼標(biāo)價(jià)

　　按照相關(guān)規(guī)定,銀行卡僅限持卡人本人使用,不得出租和轉(zhuǎn)借。然而,極具私密性的銀行卡卻在網(wǎng)上熱賣。記者在搜索引擎上輸入“銷售銀行卡”,顯示的搜索結(jié)果有幾十萬條,其中大部分是專門出售銀行卡的網(wǎng)站。

　　記者打開一家名為“發(fā)發(fā)銀行卡”的網(wǎng)站,按照網(wǎng)站上留下的QQ號(hào)碼,記者與“發(fā)發(fā)銀行卡”的客服人員成功“接頭”�！捌胀ń栌浛�400元一張,如需開通網(wǎng)銀則要450元,還附送開戶人身份證原件一份�！庇浾弑硎尽皟r(jià)格太貴”,這名客服人員說:“親,一分錢一分貨,我們每天能賣出幾十張卡,全國各大銀行的卡我們都能辦。”

　　記者隨機(jī)調(diào)查了十余家銷售銀行卡的網(wǎng)站后發(fā)現(xiàn),各網(wǎng)站所銷售的銀行卡種類齊全,且明碼標(biāo)價(jià),一張普通借記卡的價(jià)格一般為200元-500元,如需開通網(wǎng)銀則需另加50元-100元。部分網(wǎng)站可以根據(jù)客戶要求,指定開戶人姓名、性別和開戶地�！翱ㄘ溩印眰兪�分警覺,均稱只能淘寶支付,拒絕當(dāng)面交易。

　　為一探究竟,記者決定親自購買一張銀行卡,按照“卡販子”要求用淘寶支付約三天后,記者收到了一張銀行卡、一張身份證和一份銀行開戶資料。隨后,記者前往銀行驗(yàn)卡,經(jīng)驗(yàn)證,該卡確為真卡,且身份證上的姓名與開戶人姓名一致,開戶地為江蘇省南京市。

　　【購買用途】洗錢、詐騙、逃稅、行賄受賄

　　既然記者買到的銀行卡是真卡,這些銀行卡又是從何而來?一些“卡販子”告訴記者,他們主要通過三種方式獲得銀行卡:一是從持卡人手中收購其閑置不用的銀行卡；二是購買遺失或被盜的個(gè)人信息及身份證件,然后去辦理銀行卡倒賣；三是通過在銀行的“內(nèi)部關(guān)系”,滿足客戶“指定開戶人”等特殊要求。

　　這些銀行卡買來后有什么用?“網(wǎng)上買賣的銀行卡為洗錢、詐騙、行賄受賄等犯罪活動(dòng)開了方便之門。”西南政法大學(xué)經(jīng)濟(jì)法學(xué)教授陳鵬飛表示,“由于開戶人與使用人并非同一人,就算使用人用銀行卡做了違法的事情,警方也很難通過開戶信息找到使用人�！�

　　陳鵬飛說,以行賄受賄為例,假設(shè)一個(gè)人收受賄賂后,存在用其他人姓名開辦的卡上,行賄和受賄雙方均可實(shí)現(xiàn)“匿名”,“此道理同樣適用于洗錢和詐騙�！�

　　偷稅漏稅是購買銀行卡的又一用途。在暗訪中,多名“卡販子”告訴記者,每個(gè)月都有很多中小企業(yè)主購買銀行卡,這些人想通過多開賬戶的方式,將原本一個(gè)賬戶的錢分到幾個(gè)賬戶,以達(dá)到偷稅漏稅的目的。

　　此外,網(wǎng)店店主也是購買銀行卡的主力軍。一名“卡販子”說:“新開一家網(wǎng)店往往需要開多個(gè)賬戶來炒作信用,因此很多店主都會(huì)在開店初期購買大量的銀行卡。”(據(jù)新華社)

　　【遏制非法買賣需多方給力】

　　一些專家表示,銀行卡非法買賣不但會(huì)滋長(zhǎng)灰色暴利,而且也為一些經(jīng)濟(jì)犯罪、職務(wù)犯罪打開了方便之門。要想剪斷銀行卡非法買賣利益鏈,需要公安機(jī)關(guān)、銀行、用戶形成合力。

　　陳鵬飛建議,針對(duì)非法買賣銀行卡的行為,公安機(jī)關(guān)應(yīng)加大監(jiān)管、打擊力度,提高不法分子的違法成本。一方面,公安機(jī)關(guān)可根據(jù)網(wǎng)站上留下的聯(lián)系方式順藤摸瓜,重拳出擊打擊銀行卡銷售方；另一方面,由于非法買賣銀行卡的行為多在網(wǎng)絡(luò)上進(jìn)行,公安機(jī)關(guān)可以要求相關(guān)網(wǎng)站予以配合,對(duì)買賣銀行卡的相關(guān)信息進(jìn)行屏蔽,從而切斷不法分子的銷售渠道。西南政法大學(xué)教授王安白表示,銀行方面需加強(qiáng)內(nèi)部管理,肅清內(nèi)部“蛀蟲”,還要加強(qiáng)銀行卡辦理的相關(guān)審核工作,不給不法分子留下可乘之機(jī)。