人民網(wǎng)北京11月30日電 （記者杜燕飛）國(guó)家外匯管理局深圳市分局日前公布了一批行政處罰決定，財(cái)付通支付科技有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)財(cái)付通）、深圳農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)深圳農(nóng)商行）、中信證券股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)中信證券）、農(nóng)業(yè)銀行深圳福田支行等機(jī)構(gòu)，因違反外匯管理有關(guān)規(guī)定，分別被處以罰款278萬(wàn)元、101萬(wàn)元、104萬(wàn)元、55萬(wàn)元。

國(guó)家外匯局深圳市分局對(duì)財(cái)付通、深圳農(nóng)商行、農(nóng)行深圳福田支行、中信證券等進(jìn)行行政處罰。來(lái)源：國(guó)家外匯局深圳市分局網(wǎng)站

其中，財(cái)付通因存在未按規(guī)定報(bào)送相關(guān)材料、超過(guò)登記范圍開(kāi)展外匯業(yè)務(wù)、未按規(guī)定辦理售匯業(yè)務(wù)、未按規(guī)定采集必要信息等行為，國(guó)家外匯局深圳市分局決定給予責(zé)令改正，給予警告，沒(méi)收違法所得0.2萬(wàn)元，罰款278萬(wàn)元。

資料顯示，財(cái)付通是微信支付的運(yùn)營(yíng)主體，也是騰訊旗下的第三方支付公司。財(cái)付通于2011年獲得第三方支付牌照，2020年4月獲批跨境支付牌照。自獲第三方支付牌照和跨境支付牌照以來(lái)，財(cái)付通曾多次遭遇行政處罰。例如，2020年12月31日，因違反支付業(yè)務(wù)相關(guān)規(guī)定，財(cái)付通曾被央行深圳中心予以警告，沒(méi)收違法所得318萬(wàn)元，處罰款558萬(wàn)元。

值得注意的是，同財(cái)付通一起被行政處罰的,還有深圳農(nóng)商行、中信證券、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行深圳福田支行等3家金融機(jī)構(gòu)。

其中，中信證券因存在QDII超額度匯出、國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)漏申報(bào)、B股客戶(hù)非同名賬戶(hù)取款、H股募集資金境外專(zhuān)用賬戶(hù)超范圍使用、B股保證金賬戶(hù)超范圍支出、未辦理境外投資外匯登記、結(jié)售匯綜合頭寸報(bào)表遲報(bào)等違法事實(shí)，國(guó)家外匯局深圳市分局決定責(zé)令其改正，警告，沒(méi)收違法所得81萬(wàn)元，處以罰款101萬(wàn)元。

深圳農(nóng)商行因存在違規(guī)辦理一般貿(mào)易項(xiàng)下付匯業(yè)務(wù)，違規(guī)辦理個(gè)人超限額提鈔，違規(guī)辦理個(gè)人收付匯及結(jié)匯業(yè)務(wù),國(guó)家外匯局深圳市分局決定給予責(zé)令改正，警告，沒(méi)收違法所得1.43萬(wàn)元，處以罰款104萬(wàn)元。

中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行深圳福田支行因存在在辦理經(jīng)常項(xiàng)目資金收付未對(duì)交易單證的真實(shí)性及其與外匯收支的一致性進(jìn)行合理審查，國(guó)家外匯局深圳市分局責(zé)令該行改正，沒(méi)收違法所得9.89萬(wàn)元，處以罰款55萬(wàn)元。

記者梳理發(fā)現(xiàn)，今年以來(lái)，國(guó)家外匯局及其各地分支機(jī)構(gòu)通過(guò)罰單或通報(bào)的形式，對(duì)于轄區(qū)內(nèi)運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)、個(gè)人外匯違規(guī)案例進(jìn)行處罰。例如，今年2月3日，國(guó)家外匯局通報(bào)了11起銀行外匯違規(guī)典型案例，涉及14家銀行分支機(jī)構(gòu)，外匯違法行為主要涉及資本金結(jié)匯、跨境擔(dān)保、貨物貿(mào)易、服務(wù)貿(mào)易、銀行卡交易、跨境債權(quán)轉(zhuǎn)讓等業(yè)務(wù)。

與此同時(shí)，金融監(jiān)管部門(mén)也加強(qiáng)了對(duì)第三方支付機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，推動(dòng)第三支付機(jī)構(gòu)健康、規(guī)范、持續(xù)發(fā)展，防范行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，促使第三方支付機(jī)構(gòu)為市場(chǎng)提供更加安全、合法合規(guī)的交易方式。

業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，相關(guān)機(jī)構(gòu)在開(kāi)展外匯業(yè)務(wù)時(shí)如果超范圍經(jīng)營(yíng)、違規(guī)辦理業(yè)務(wù)，容易擾亂外匯市場(chǎng)秩序，甚至有可能出現(xiàn)逃匯等行為。國(guó)家外匯局依法打擊外匯違規(guī)行為，對(duì)外匯違規(guī)案例進(jìn)行處罰和通報(bào)，主要是警示抱有僥幸心理的機(jī)構(gòu)和個(gè)人，強(qiáng)化外匯業(yè)務(wù)管理，維護(hù)正常市場(chǎng)秩序，引導(dǎo)市場(chǎng)主體依法合規(guī)開(kāi)展業(yè)務(wù)，防范化解潛在金融風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，相關(guān)機(jī)構(gòu)也要加強(qiáng)業(yè)務(wù)審核和對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)的關(guān)注力度，從根源上杜絕虛假、欺騙性外匯交易，遵守合規(guī)底線(xiàn)。

據(jù)了解，根據(jù)外匯管理相關(guān)規(guī)定，企業(yè)、個(gè)人在境內(nèi)購(gòu)匯、結(jié)匯要在銀行進(jìn)行，小額兌換也可以在批準(zhǔn)的貨幣兌換特許機(jī)構(gòu)進(jìn)行，在上述場(chǎng)所以外辦理結(jié)匯、購(gòu)匯均為非法，涉嫌與地下錢(qián)莊交易。

國(guó)家外匯局有關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人表示，下一步，繼續(xù)密切配合相關(guān)部門(mén)嚴(yán)厲打擊地下錢(qián)莊違法犯罪，加大對(duì)地下錢(qián)莊交易對(duì)手的處罰力度，指導(dǎo)銀行、支付機(jī)構(gòu)強(qiáng)化對(duì)合作機(jī)構(gòu)、接入商戶(hù)、電商平臺(tái)等身份識(shí)別管理，對(duì)為地下錢(qián)莊提供資金服務(wù)的金融機(jī)構(gòu)加大追責(zé)力度，壓實(shí)金融機(jī)構(gòu)責(zé)任，積極排查、封堵金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)漏洞。

國(guó)家外匯局局長(zhǎng)潘功勝此前在主持召開(kāi)黨組會(huì)議時(shí)強(qiáng)調(diào)，今年要持續(xù)打好外匯領(lǐng)域防范化解重大金融風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)。加強(qiáng)跨境資金流動(dòng)監(jiān)測(cè)分析，以“零容忍”態(tài)度嚴(yán)厲打擊外匯領(lǐng)域違法違規(guī)行為，維護(hù)國(guó)家經(jīng)濟(jì)金融安全。

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