隨著銀行卡的普及，與銀行卡相關(guān)的犯罪活動(dòng)日益增多。記者采訪中了解到，為對(duì)接“洗錢(qián)”、詐騙、“刷信用”等特殊需求，網(wǎng)絡(luò)上已形成一個(gè)半公開(kāi)的銀行卡買(mǎi)賣(mài)市場(chǎng)。專(zhuān)家指出，銀行卡交易涉嫌違法，影響惡劣，亟須引起相關(guān)部門(mén)的重視。

　　在搜索引擎上輸入“出售銀行卡”關(guān)鍵詞，大量售賣(mài)銀行卡的信息可以輕易搜到。

　　“金融理財(cái)卡業(yè)”網(wǎng)站的老板告訴記者，在他那里，工行、農(nóng)行、建行普通的銀行卡200元一套（包括開(kāi)戶(hù)手續(xù)），帶身份證原件280元一套，帶網(wǎng)銀450元一套；招商銀行的銀行卡不好辦，價(jià)錢(qián)貴些，量大從優(yōu)。

　　徐姓“卡販”告訴記者，他的銀行卡主要有兩個(gè)來(lái)源：一種是面向社會(huì)收購(gòu)的閑置銀行卡，普通銀行卡150元一套，帶網(wǎng)銀的300元一套，然后加價(jià)出售；另一種則是通過(guò)“黑市”購(gòu)買(mǎi)身份證去各個(gè)銀行開(kāi)的卡。

　　據(jù)了解，通過(guò)正常程序辦一張普通銀行卡一般只需要十元錢(qián)工本費(fèi)，有的銀行甚至免費(fèi)辦卡。那這些動(dòng)輒數(shù)百元一套的銀行卡又是為誰(shuí)準(zhǔn)備的呢？

　　第一，淘寶店主“刷信用”。一名“卡販”告訴記者，淘寶店主一般都需要人為制造些交易量，有的會(huì)買(mǎi)一些銀行賬號(hào)，讓錢(qián)在上面轉(zhuǎn)來(lái)轉(zhuǎn)去，制造虛假交易。

　　第二，詐騙分子隱藏身份。很多人都有收到詐騙短信的經(jīng)歷，要求把錢(qián)打到某某銀行賬戶(hù)，戶(hù)主姓名某某某。這些“明目張膽”的銀行賬號(hào)極有可能是買(mǎi)來(lái)的。

　　第三，“洗錢(qián)”需求。一名銀行員工告訴記者，在許多地方，銀行卡也已成為“禮品”。經(jīng)常有人帶著三四個(gè)身份證辦銀行卡，在每張銀行卡里存幾千元錢(qián)。他們并不諱言這些銀行卡是用來(lái)送禮的，等卡上的錢(qián)被取走，他們就會(huì)來(lái)銀行銷(xiāo)戶(hù)。

　　但是，購(gòu)卡人并非該卡真正的“戶(hù)主”，一旦真正的“戶(hù)主”對(duì)該銀行卡進(jìn)行掛失、銷(xiāo)戶(hù)，購(gòu)卡人存在卡里的錢(qián)就成了“戶(hù)主”的錢(qián)。對(duì)此擔(dān)憂(yōu)，多個(gè)“卡販”向記者保證，“行有行規(guī)，肯定不會(huì)出問(wèn)題”。

　　天津萬(wàn)華律師事務(wù)所律師李琳告訴記者，無(wú)論是“卡販”收購(gòu)、出售銀行卡的行為還是“戶(hù)主”本人將閑置銀行卡賣(mài)給“卡販”的行為，都是違法的。

　　專(zhuān)家認(rèn)為，銀行卡交易為詐騙、“洗錢(qián)”、刷信用等行為創(chuàng)造了有利條件，影響惡劣，危害嚴(yán)重，亟須引起相關(guān)部門(mén)的重視，多措并舉，斬?cái)嗬�益鏈條。

　　李琳認(rèn)為，我們?cè)陉P(guān)注銀行卡買(mǎi)賣(mài)市場(chǎng)的同時(shí)，更應(yīng)關(guān)注其上游的身份證買(mǎi)賣(mài)市場(chǎng)。公安部門(mén)可通過(guò)技術(shù)手段，使掛失后的身份證失效，從根本上截?cái)嚆y行卡買(mǎi)賣(mài)市場(chǎng)的主要貨源。另外，按照現(xiàn)有規(guī)定，只要帶上本人身份證和他人身份證，就可以為他人代辦銀行卡。相關(guān)部門(mén)可進(jìn)一步嚴(yán)格代辦銀行卡的標(biāo)準(zhǔn)，原則上只能由開(kāi)卡人持本人身份證辦理銀行卡。

　　中央財(cái)經(jīng)大學(xué)民生經(jīng)濟(jì)研究中心主任李永壯認(rèn)為，商業(yè)銀行為開(kāi)展銀行卡業(yè)務(wù)，大大降低開(kāi)卡人的開(kāi)卡成本，導(dǎo)致一人多卡的情形非常普遍，客觀上為銀行卡買(mǎi)賣(mài)市場(chǎng)提供了便利。從加強(qiáng)監(jiān)管的角度考慮，監(jiān)管部門(mén)可考慮對(duì)個(gè)人辦理銀行卡的數(shù)量予以一定限制。