【編者按】2013年5月，全國(guó)各地將集中開展防范打擊非法集資宣傳月活動(dòng)，向社會(huì)公眾宣傳防范、打擊和處置非法集資有關(guān)法律法規(guī)政策和相關(guān)金融知識(shí)，并通過以案釋法揭示非法集資的欺騙性、風(fēng)險(xiǎn)性和社會(huì)危害性，營(yíng)造社會(huì)公眾自覺遠(yuǎn)離非法集資的社會(huì)氛圍。為配合這次活動(dòng)，我們將陸續(xù)選登一些典型的非法集資案例，介紹非法集資的特征、表現(xiàn)形式和常見手段，引導(dǎo)廣大群眾提高識(shí)別能力，自覺抵制非法集資。

在遼寧營(yíng)口, 一度有數(shù)十萬群眾為了螞蟻而癡狂, 小小螞蟻成了他們眼中的財(cái)神, 引得他們紛紛傾囊而出投資養(yǎng)殖。然而有一天醒來, 他們卻發(fā)現(xiàn)所有的投資幾乎血本無歸。

案情簡(jiǎn)介

遼寧省蓋州市榜式堡鄉(xiāng), 這個(gè)相當(dāng)貧窮的小地方, 卻出了一個(gè)名噪一時(shí)、聲震遼寧的大人物汪某某。大概沒有人能料到, 這個(gè)只有初中文化的汪某某,竟在兩年多的時(shí)間內(nèi), 通過養(yǎng)殖螞蟻方式向當(dāng)?shù)乩习傩辗欠�集資高達(dá)約30億元, 這在經(jīng)濟(jì)不太發(fā)達(dá)的營(yíng)口, 可謂是驚天巨案了。汪某某系營(yíng)口東華經(jīng)貿(mào)(集團(tuán)) 有限公司董事長(zhǎng)兼總經(jīng)理, 自2002年5月至2004年12月, 利用虛假出資成立的殼公司蓋州市宇晨養(yǎng)殖場(chǎng)、營(yíng)口東華生態(tài)養(yǎng)殖公司等企業(yè), 在實(shí)際無資金保證能力的情況下, 以高額利息為誘餌,采取用后筆集資款兌付前筆集資款本金和利息的手段, 誘騙投資者與其簽訂《螞蟻養(yǎng)殖購(gòu)銷合同》, 大肆進(jìn)行非法集資活動(dòng)。具體方式為: 投資者以租養(yǎng)或代養(yǎng)方式, 以每組1 萬元的價(jià)格購(gòu)買汪某某提供的蟻種, 汪某某承諾以35% ~80%的年利息回收螞蟻, 每37天返還本息一次, 分10次返清本息。同時(shí), 汪某某還在遼寧各地大肆聘請(qǐng)當(dāng)?shù)厝藛T設(shè)立分公司、代辦點(diǎn), 并支付吸收資金額5‰左右的提成, 迅速擴(kuò)大了集資范圍。在兩年多的時(shí)間里, 汪某某利用上述手段與投資者共簽訂10萬多份合同,非法募集資金29.95億元, 其中有14.76億元和7.21億元分別償還了投資者本金和利息, 有7.98億元被汪某某用于揮霍性投資項(xiàng)目、廣告宣傳、企業(yè)慶典、贊助、償還個(gè)人貸款、借給個(gè)人或單位使用等。案發(fā)后, 眾多投資者血本無歸, 其中一名投資者安某由于受不了打擊而自殺身亡。

作案手段

1.豪擲巨款, 制造聲勢(shì)。汪某某的東華集團(tuán)之所以短時(shí)間內(nèi)聲名鵲起,主要原因在于其善于“燒錢造勢(shì)”。如汪某某大肆在報(bào)紙、電視臺(tái)發(fā)布廣告,制造大量“軟新聞”, 宣傳企業(yè)形象, 號(hào)稱東華集團(tuán)擁有養(yǎng)殖、酒業(yè)、飲料業(yè)、電纜、絲業(yè)紡織、酒店業(yè)六大產(chǎn)業(yè), 給人實(shí)力雄厚的假象, 還通過慶典、贊助活動(dòng)等方式, 獲得機(jī)會(huì)和領(lǐng)導(dǎo)、明星合影, 增加公眾的信任度。據(jù)調(diào)查,這些活動(dòng)就花了上億元。2004年, 汪某某還以“東華集團(tuán)”冠名贊助遼寧某電視臺(tái)春節(jié)晚會(huì)。2004年下半年, 在資金鏈出現(xiàn)危機(jī)時(shí), 東華集團(tuán)又開始鋪天蓋地地宣傳, 以誘惑更多的人把錢砸進(jìn)來, 如遼寧某主流媒體為東華集團(tuán)做了幾個(gè)整版的形象宣傳; 10月18日, 東華集團(tuán)在公司所在地蓋州舉行聲勢(shì)浩大的一周年慶典, 不僅大批明星應(yīng)邀表演, 而且還請(qǐng)到兩位重量級(jí)主持人, 在當(dāng)?shù)匾�起轟動(dòng)。

2.假借實(shí)業(yè), 實(shí)為行騙。汪某某先是制造了一個(gè)螞蟻養(yǎng)殖神話, 向投資群眾宣傳螞蟻產(chǎn)業(yè)利潤(rùn)如何之高, 使得投資者相信所投資本金和利息能夠保障。而實(shí)際上, 東華集團(tuán)的2000 萬元注冊(cè)資本均為虛假出資, 集團(tuán)下的六家企業(yè)均經(jīng)營(yíng)慘淡。汪某某只重視集資, 根本不重視生產(chǎn)經(jīng)營(yíng), 如東華酒業(yè)基本沒有效益, 其生產(chǎn)的蟻蛾精系列酒由于定價(jià)過高, 銷售額只有10萬元左右,截至2005年5月, 該公司虧損2099萬元。到了后期, 隨著養(yǎng)殖戶越來越多,有一半的養(yǎng)殖戶沒送蟻種, 但養(yǎng)殖合同依然有效, 到期返款。另外, 東華大酒店、由振東電纜廠改制成立的東華電纜廠也都大量占用集資款, 且均處于虧損狀態(tài), 只有東華絲業(yè)上交集團(tuán)凈利潤(rùn)36萬元。這些情況說明螞蟻養(yǎng)殖等實(shí)業(yè)口號(hào)只是汪某某實(shí)施犯罪的幌子, 其直接目的為實(shí)施犯罪活動(dòng)。

3.設(shè)代辦點(diǎn), 鋪集資網(wǎng)。為迅速擴(kuò)大集資范圍和增加集資金額, 汪某某還組織人員在各地設(shè)立分公司, 采取支付集資款一定比例提成的方式, 迅速發(fā)展了刁某某、王某某等15 個(gè)分公司負(fù)責(zé)人, 在遼陽、營(yíng)口、本溪等地開辦了幾十個(gè)分公司, 這些分公司再下設(shè)代辦點(diǎn)、經(jīng)銷處、咨詢處等, 觸角伸向最底層的熟人社會(huì), 一個(gè)密集有力的集資網(wǎng)得以形成。據(jù)統(tǒng)計(jì), 僅這些分公司就共為汪某某集資近9億元, 有的分公司一家就集資2億多元。

案件查處

2004年下半年, 東華集團(tuán)的資金鏈已開始吃緊, 汪某某的非法集資行為也進(jìn)一步加快步伐, 但資金鏈最終還是斷裂了, 投資群眾隨后向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。2005年6月3日, 公安機(jī)關(guān)以涉嫌合同詐騙罪將汪某某刑事拘留, 并于7月8日將其逮捕, 隨后以涉嫌非法吸收公眾存款罪陸續(xù)將刁某某、王某某等15名分公司負(fù)責(zé)人逮捕。2007年2月9日, 營(yíng)口市中級(jí)人民法院作出一審判決, 認(rèn)定汪某某犯集資詐騙罪, 判處汪某某死刑, 認(rèn)定同案刁某某等15人犯非法吸收公眾存款罪, 分別判處五年到十年不等有期徒刑, 并處10萬元至50萬元罰金。判決宣告后, 汪某某等14人不服, 提起上訴。

2007年11月26日, 遼寧省高級(jí)人民法院審理了此案并作出終審判決, 認(rèn)為汪某某集資行為所借助的實(shí)體企業(yè)蓋州市宇晨養(yǎng)殖場(chǎng)和營(yíng)口東華生態(tài)養(yǎng)殖公司, 均系利用虛假文件、虛假出資方式成立的公司, 在集資過程中, 以這兩家公司名義編造了養(yǎng)殖螞蟻有高額利潤(rùn)回報(bào)的事實(shí), 以支付35% ~ 80%不等的高額利息為誘餌, 欺騙養(yǎng)殖戶與其簽訂《螞蟻養(yǎng)殖購(gòu)銷合同》, 騙取社會(huì)公眾資金。在騙取大量集資款后, 汪某某又通過虛假出資注冊(cè)成立了東華集團(tuán)及其有關(guān)下屬企業(yè)東華絲業(yè)公司、東華酒業(yè)公司和東華大酒店, 并隱瞞有關(guān)企業(yè)嚴(yán)重虧損的真相, 通過設(shè)立分公司、代辦點(diǎn)繼續(xù)進(jìn)行集資, 并將騙取的集資款進(jìn)行揮霍性投資、償還前期集資款的本息、償還貸款及個(gè)人消費(fèi), 還將集資款中的4.27億元借給其他單位和個(gè)人, 致使9802萬元不能歸還。因此, 汪某某對(duì)7.98億元債務(wù)主觀上并無償還意愿, 也采取了有關(guān)手段進(jìn)行詐騙, 其行為構(gòu)成集資詐騙罪且數(shù)額特別巨大, 社會(huì)危害極大, 應(yīng)予嚴(yán)懲。最終, 遼寧省高級(jí)人民法院裁定“駁回上訴, 維持原判”。經(jīng)最高人民法院核準(zhǔn), 2008年11月26日, 汪某某在遼寧省營(yíng)口市被執(zhí)行死刑。

案件警示

東華集團(tuán)案是我國(guó)近年來幾大典型特大集資案之一, 也是新中國(guó)成立以來少有的主犯被判處死刑的集資案, 眾多集資參與者受到了極大的傷害, 尤其是退休工人將自己所有的積蓄拿去購(gòu)買蟻種, 結(jié)果卻血本無歸, 甚至致使有的家庭一無所有, 投資群眾最終獲得的償付比率非常低。這里特別要提及的是本案中的參與者安某, 他拿自家的動(dòng)遷補(bǔ)償款10萬元參與汪某某的集資活動(dòng), 有9萬多元未能收回, 最終因經(jīng)濟(jì)壓力和親友指責(zé)而自殺。血一樣的教訓(xùn)在警示后人, 勿抱著暴富的幻想?yún)⒓右恍┘�資活動(dòng), 要對(duì)自己負(fù)責(zé), 對(duì)家庭負(fù)責(zé)。（選自《打擊非法集資典型案例匯編》）