河北證監(jiān)局日前成功解決了一起投資者融資資金歸還糾紛案例。

　　河北證監(jiān)局日前收到證監(jiān)會12386熱線業(yè)務轉辦的投訴。投資者曹某于2015年4月16日查看到賬戶中購買新股的資金已經(jīng)解凍并返還到賬戶內，于是想用這筆資金歸還在證券公司融資融券業(yè)務的融出資金。曹某在4月17日前往證券營業(yè)部辦理手續(xù)時，工作人員告知無法成功償還，曹某認為是該營業(yè)部意圖多收取幾天的融資融券利息，于是致電12386投訴。

　　河北證監(jiān)局立即與營業(yè)部了解相關情況，并對客戶4月10日—17日資金流水等資料進行調查。經(jīng)查，曹某實際上參與的是公司股票質押式回購業(yè)務，曹某質押了兩支股票，將借入資金申購新股。曹某在4月17日資金部分解凍后，首先償還了一支股票的質出資金，但剩余資金不足以償還另一支股票所質出的全部資金，而公司相關業(yè)務規(guī)定，每筆質押不能部分償還，因此第二支股票資金沒有償還成功。在河北證監(jiān)局的督導下，營業(yè)部為投資者曹某詳細解釋了業(yè)務規(guī)則，投資者了解后又轉入資金，全額償還了質出資金。

　　河北證監(jiān)局表示，由于對創(chuàng)新業(yè)務規(guī)則及風險理解不全面而導致的投資者與證券經(jīng)營機構之間的糾紛時有出現(xiàn)，這類事件的相關方都應該從中進行反思。一是制定完善中小投資者分類標準，根據(jù)不同層次市場及交易品種的投資者適當性制度安排，明確適合投資者參與的范圍和方式。二是完善證券公司員工考核機制，提高員工對適當性管理工作的重要性認識。三是在對投資者的服務過程中，應當利用客戶回訪等方式充分向其披露可能影響其權益的各類信息，及時更新投資者的風險承受能力情況，形成對投資者分類的動態(tài)評估和調整。四是中小投資者應當樹立理性投資意識，依法行使權利和履行義務，養(yǎng)成良好投資習慣，在參與各類業(yè)務前，應充分了解相關知識，再開展合理投資。同時，投資者在簽署業(yè)務協(xié)議時，尤其是在證券業(yè)務辦理網(wǎng)絡化、無紙化覆蓋度越來越高的形勢下，更要認真閱讀和了解業(yè)務協(xié)議及風險揭示書的重要條款，避免和減少因為對業(yè)務及風險了解不全面而導致的虧損。