中國(guó)證監(jiān)會(huì)與中國(guó)保監(jiān)會(huì)今天聯(lián)合發(fā)布《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)銷售證券投資基金管理暫行規(guī)定》(以下簡(jiǎn)稱《暫行規(guī)定》)，明確提出保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司和保險(xiǎn)代理公司可以銷售證券投資基金，同時(shí)對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)銷售基金業(yè)務(wù)的資格申請(qǐng)、銷售業(yè)務(wù)規(guī)范、銷售人員管理以及監(jiān)督管理均進(jìn)行了詳細(xì)規(guī)定。

　　“2012年末以來，證監(jiān)會(huì)和保監(jiān)會(huì)分別就《暫行規(guī)定》向社會(huì)和保險(xiǎn)行業(yè)公開征求了意見，共收到156家機(jī)構(gòu)和3名個(gè)人的近400條反饋意見。”保監(jiān)會(huì)相關(guān)部門負(fù)責(zé)人稱，經(jīng)認(rèn)真研究，兩會(huì)對(duì)建議調(diào)整保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)準(zhǔn)入條件、加強(qiáng)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)基金銷售結(jié)算資金管理、調(diào)整保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)基金銷售人員資格條件、強(qiáng)化保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)基金銷售人員行為規(guī)范等意見予以吸收并作了相應(yīng)修改，最終完善了《暫行規(guī)定》。

　　值得關(guān)注的是，《暫行規(guī)定》取消了此前征求意見稿中“持續(xù)從事保險(xiǎn)業(yè)務(wù)5個(gè)以上完整會(huì)計(jì)年度，最近3年連續(xù)盈利”的要求，使得保險(xiǎn)公司申請(qǐng)基金銷售業(yè)務(wù)的準(zhǔn)入門檻大幅降低。根據(jù)《暫行規(guī)定》，保險(xiǎn)公司申請(qǐng)基金銷售業(yè)務(wù)須滿足《證券投資基金銷售管理辦法》第九條規(guī)定的條件，并且要有專門負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門，該部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的1/2，該部門的管理人員則須具備從事基金業(yè)務(wù)兩年以上或者在其他金融相關(guān)機(jī)構(gòu)5年以上的工作經(jīng)歷。此外，申請(qǐng)基金銷售業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)公司還須滿足“注冊(cè)資本不得低于5億元人民幣，償付能力充足率須符合保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，取得基金從業(yè)資格的人員不少于30人”等條件。

　　《暫行規(guī)定》發(fā)布后，證監(jiān)會(huì)與保監(jiān)會(huì)之間的監(jiān)管協(xié)作也進(jìn)入了一個(gè)新階段，兩會(huì)的工作重點(diǎn)將從業(yè)務(wù)規(guī)則的制定轉(zhuǎn)向保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)基金銷售活動(dòng)的日常行為監(jiān)管，兩會(huì)及派出機(jī)構(gòu)將密切配合，定期溝通和交流保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)監(jiān)管信息，共同保障保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)基金銷售活動(dòng)的規(guī)范有序，保護(hù)基金投資人的合法權(quán)益。張?zhí)m 李光磊

(來源:金融時(shí)報(bào))