“投資國(guó)際黃金、100倍杠桿，金價(jià)變動(dòng)1美元，你就能賺100美元，實(shí)現(xiàn)一夜暴富的夢(mèng)想！”這樣頗具誘惑力的黃金投資口號(hào)，讓許多投資者陷入了地下炒金的陷阱。地下炒金是被明令禁止的，央行曾聯(lián)合公安部、工商總局、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)等五部委下發(fā)文件，禁止除上海黃金交易所和上海期貨交易所的其他交易場(chǎng)所進(jìn)行黃金交易。此后，地下炒金曾略有收斂，而代之以白銀炒作。但是近日北京商報(bào)記者發(fā)現(xiàn)，地下炒金有卷土重來之勢(shì)。

　　客戶遭遇

　　“進(jìn)去就出不來”的地下炒金

　　日前，北京商報(bào)記者見到了熱心讀者李星，她原本是名小生意人，對(duì)投資理財(cái)很感興趣，但投資經(jīng)驗(yàn)并不多，只買過銀行的理財(cái)產(chǎn)品，風(fēng)險(xiǎn)稍大的基金、股票產(chǎn)品并未涉足過，更別提期貨、黃金T+D這類通過杠桿以小博大的投資品種了。

　　那么，李星又是怎么進(jìn)入外盤黃金市場(chǎng)的呢？據(jù)了解，李星的妹妹李冰(化名)就是一家代理倫敦現(xiàn)貨黃金交易機(jī)構(gòu)××公司的員工，平時(shí)負(fù)責(zé)電話邀約客戶到公司領(lǐng)交易軟件，客戶到公司后，會(huì)有技術(shù)總監(jiān)為其講解外盤黃金投資的優(yōu)勢(shì)。但實(shí)際上，李冰并沒有任何金融機(jī)構(gòu)的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，就連倫敦現(xiàn)貨黃金究竟是何物都不清楚。

　　不過，在公司待久了，李冰也逐漸被洗腦，認(rèn)為外盤黃金能掙大錢，這才介紹李星到公司看看。據(jù)該公司總監(jiān)王武(化名)介紹，股票只能買漲，而外盤黃金卻可以小博大，有100倍的交易杠桿，無論漲跌均可盈利，只要金價(jià)變動(dòng)1美元就能賺100美元，并且設(shè)置了止損位，相當(dāng)安全，如果不想投資了，兩小時(shí)就能辦理出金。為了讓李星更加相信，王武還聲稱他有位客戶拿了10萬美元投資，不久就賺到了100多萬美元。

　　在王武的游說下，李星同意拿出1萬美元開戶，也就是6.25萬元人民幣，但當(dāng)時(shí)她的身份證并不在身上，就用了妹妹李冰的名字開戶�！爱�(dāng)時(shí)王武告訴我，美國(guó)非農(nóng)數(shù)據(jù)要發(fā)布，會(huì)有一波大行情，讓我盡快入市，用妹妹的名字也沒關(guān)系�！�

　　就這樣，李星按照要求將6.25萬元資金打到了王武指定的賬戶。在他的指導(dǎo)下，李星的頭20筆操作小有盈利，但當(dāng)她需要用錢時(shí)，卻發(fā)現(xiàn)出金遇到了困難。

　　今年7月25日，李星第一次申請(qǐng)出金，就遭到該公司的拒絕。該公司人士稱，老總出差，沒法辦理出金。隨后，李星多次與該公司交涉，均未如愿。不得已之下，她在8月8日?qǐng)?bào)了警，這樣一來，更是惹惱了王武，他以李星和李冰違反規(guī)定、報(bào)警為公司帶來負(fù)面影響等原因拒絕為其辦理出金。

　　李星非常不理解，開戶之前明明說好兩小時(shí)就能出金，為何非要等公司老總簽字才能拿到自己的錢？而且王武以“開戶人是李冰，她是公司員工，不能參與交易”為由，認(rèn)為李冰違規(guī)。對(duì)此，李星表示，開戶之前王武是知曉此事的，為何當(dāng)初沒有任何異議，如今要出金了才提出違規(guī)？

　　隨后，王武提出了一個(gè)解決方案，除非李星能夠做成100手交易，該公司才會(huì)為其辦理出金。但是每筆交易，李星都要支付100美元的手續(xù)費(fèi)，其中50美元由該公司收取，另外50美元由交易平臺(tái)收取。這樣算下來，1萬美元的本金全都要交手續(xù)費(fèi)了。

　　騙術(shù)揭秘

　　“地下炒金”四大常用伎倆

　　到底何為“地下炒金”？地下炒金是指通過沒有獲取從事境外期貨或經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)資格的公司進(jìn)行倫敦金的交易，是典型的非法黃金期貨交易行為，且不受法律保護(hù)。投資者如果參與其中，其合法權(quán)益將得不到法律保障，風(fēng)險(xiǎn)和社會(huì)危害性極大，容易致使投資者損失慘重。

　　由于“地下炒金”被禁止、資本賬戶尚未開放等因素，即使是正規(guī)的外盤公司在境內(nèi)活動(dòng)也未得到官方認(rèn)可。也就是說，目前國(guó)內(nèi)只有上海黃金交易所和上海期貨交易所是國(guó)家認(rèn)可的實(shí)物黃金合法交易渠道。

　　通過北京商報(bào)記者的實(shí)地探訪，這種“地下炒金”公司都會(huì)隱藏在高檔寫字樓里，工作人員西裝革履，與證券公司、期貨公司的專業(yè)人員非常像。而且這些機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)成本很低，低薪招聘幾個(gè)員工負(fù)責(zé)電話邀約，兩三個(gè)負(fù)責(zé)講解的所謂“總監(jiān)”，再找個(gè)員工負(fù)責(zé)開戶及資金進(jìn)出賬等，就能開張營(yíng)業(yè)了。其交易軟件基本都是購(gòu)買的。

　　根據(jù)曾在此類公司工作過的李冰介紹，其電話邀約人員的底薪有3000元和2400元兩檔，電話量需要達(dá)到200條以上，成功邀約一名客戶獎(jiǎng)勵(lì)25元，8人封頂。若電話數(shù)量沒有達(dá)到200條以上，只能拿到最高2400元的工資。公司會(huì)教給這些電話邀約人員如何用煽情的話招攬客戶。

　　那么，投資者如何辨別“地下炒金”騙局呢？北京商報(bào)記者發(fā)現(xiàn)，“地下炒金”常有以下幾種騙局：第一種騙局是通過各種方式刁難投資者轉(zhuǎn)移資金。目前市場(chǎng)上有80%以上進(jìn)行現(xiàn)貨黃金交易的公司是詐騙公司，在投資者將保證金打到統(tǒng)一賬戶后直接被劃走，賬戶余額僅是軟件虛設(shè)，等投資者反應(yīng)過來，對(duì)方便以各種借口推遲投資者出金，或者公司直接跑路。

　　第二種是部分公司的交易系統(tǒng)并未對(duì)接境外期貨交易平臺(tái)。這些黃金公司利用掌握操作平臺(tái)的優(yōu)勢(shì)與投資人對(duì)賭，使投資人在交易中損失本金。一位現(xiàn)貨白銀公司負(fù)責(zé)人向北京商報(bào)記者透露，不少公司的交易系統(tǒng)并沒有與境外的期貨交易平臺(tái)進(jìn)行對(duì)接，而是直接與投資者進(jìn)行對(duì)賭，投資者輸他們才有盈利的可能。

　　有少數(shù)公司是境外一些黃金做市商在境內(nèi)攬客的代理機(jī)構(gòu)，這是第三種騙局模式。這些機(jī)構(gòu)租個(gè)辦公地點(diǎn)，雇幾個(gè)年輕人就開始攬客。忽悠投資者開戶后，便通過交易軟件提供虛假交易行情欺騙投資人，或者控制軟件不讓投資人盈利，使投資人處于必輸格局。

　　即便真的是國(guó)外名副其實(shí)的做市商，他們通過交易設(shè)置的超過100倍的杠桿，使傭金和手續(xù)費(fèi)占本金的比例較高，投資人不知不覺就在不斷交易中因支付過高的傭金和手續(xù)費(fèi)逐漸使本金消耗一空，這是第四種騙局。

　　實(shí)際上，這些“地下炒金”與目前市場(chǎng)上盛行的現(xiàn)貨白銀投資境況差不多。

　　北京市合川律師事務(wù)所律師王德怡向北京商報(bào)記者表示，現(xiàn)貨白銀業(yè)務(wù)是從現(xiàn)貨黃金業(yè)務(wù)發(fā)展而來的，一度有替代黃金的趨勢(shì)。但現(xiàn)貨黃金地下盤、外盤交易在國(guó)內(nèi)從未消失。由于媒體的揭露，政府有關(guān)部門采取了打擊態(tài)度，現(xiàn)貨白銀已是臭名遠(yuǎn)揚(yáng)、人人喊打，現(xiàn)貨白銀業(yè)務(wù)呈衰敗之勢(shì)，因此，外盤黃金的生意又開始卷土重來。

　　針對(duì)現(xiàn)貨黃金與現(xiàn)貨白銀的區(qū)別，王德怡說道，“外盤與內(nèi)盤并無本質(zhì)差別，都是利用電子盤軟件，將客戶的真實(shí)資金變成虛擬資金，然后在電子盤里玩放大數(shù)十倍的電子游戲�？蛻舻腻X通過銀行直接匯到境外或通過第三方支付平臺(tái)匯入對(duì)方指定的網(wǎng)絡(luò)虛擬商城后，然后這些幕后操控的莊家在客戶賬號(hào)里充進(jìn)交易資金，交易資金本質(zhì)上是體現(xiàn)在對(duì)方服務(wù)器上的一組數(shù)字。對(duì)于炒外盤的受害者而言，由于資金匯到境外，想通過司法途徑追回?fù)p失十分困難”。

　　監(jiān)管乏力

　　“地下炒金”毒瘤難割除

　　在監(jiān)管上，雖然央行等六部委曾發(fā)文規(guī)范“地下炒金”，但與現(xiàn)貨白銀一樣，同樣存在監(jiān)管歸屬不明確的問題。

　　2010年7月22日，央行等六部委曾經(jīng)發(fā)布《關(guān)于促進(jìn)黃金市場(chǎng)發(fā)展的若干意見》，明確規(guī)定“規(guī)范黃金市場(chǎng)參與者行為，嚴(yán)禁參與地下炒金活動(dòng)。對(duì)參與地下炒金活動(dòng)的市場(chǎng)主體，相關(guān)部門應(yīng)予以嚴(yán)懲，并將相關(guān)信息錄入征信系統(tǒng)”。

　　2011年12月，央行等多部委發(fā)布《關(guān)于加強(qiáng)黃金交易所或從事黃金交易平臺(tái)管理的通知》，對(duì)黃金品種的交易場(chǎng)所做了嚴(yán)格限定，禁止除上海黃金交易所和上海期貨交易所的其他交易場(chǎng)所進(jìn)行黃金交易。

　　但由于現(xiàn)貨黃金盤屬于類期貨性質(zhì)，它的監(jiān)管歸屬很難界定，導(dǎo)致投資者遇到騙子公司也投訴無門。

　　李星告訴北京商報(bào)記者，出金被拒絕后，她先后找到了北京金融局等金融管理部門進(jìn)行舉報(bào)，但這些政府部門表示，“雖然現(xiàn)在這類案件很多，但他們沒有執(zhí)法權(quán)”。其工作人員稱，現(xiàn)貨黃金不能做，目前國(guó)家政策不允許，一些公司是用非法平臺(tái)及盜版軟件以做現(xiàn)貨黃金騙錢，遇到這種情況建議找公安。之后李星還找到了當(dāng)?shù)亟?jīng)偵，警官看了相關(guān)材料及銀行對(duì)賬之后，告訴她到屬地派出所報(bào)詐騙，從資金去向入手調(diào)查。而當(dāng)?shù)嘏沙鏊�警員則表示，需要拿出權(quán)威機(jī)構(gòu)加蓋紅章的書面說明那家公司詐騙，才能立案。

　　王德怡表示，投資者遇到現(xiàn)貨黃金公司的違規(guī)行為，理論上只能找公安，實(shí)際上誰都不管�！澳切┐蛑�‘倫敦金’、‘香港金’名義在國(guó)內(nèi)從事黃金電子盤交易的平臺(tái)，均為非法黑平臺(tái)，是針對(duì)國(guó)內(nèi)投資者設(shè)立的詐騙陷阱，建議投資者遠(yuǎn)離現(xiàn)貨黃金盤�！蓖醯骡鶑�(qiáng)調(diào)道。

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