為貫徹十八屆三中全會(huì)精神，落實(shí)黨中央、國務(wù)院關(guān)于建設(shè)中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)（以下簡稱“試驗(yàn)區(qū)”）的重要戰(zhàn)略部署，促進(jìn)試驗(yàn)區(qū)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展，加大對跨境投資和貿(mào)易的金融支持，深化金融改革，擴(kuò)大改革開放，近日，中國人民銀行出臺(tái)了《關(guān)于金融支持中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)建設(shè)的意見》（以下簡稱《意見》）。為此，中國人民銀行上海總部黨委副書記、副主任兼上海分行行長、國家外匯管理局上海市分局局長張新，就當(dāng)前市場較為關(guān)注的相關(guān)事項(xiàng)回答了記者的提問。

問：金融支持試驗(yàn)區(qū)建設(shè)的背景和意義是什么？

答：建立中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)是黨中央在新形勢下推進(jìn)改革開放的重大舉措。十八屆三中全會(huì)提出要切實(shí)建設(shè)好、管理好試驗(yàn)區(qū)，為全面深化改革和擴(kuò)大開放探索新途徑、積累新經(jīng)驗(yàn)。

試驗(yàn)區(qū)掛牌以來，人民銀行按照國務(wù)院辦公廳公布的《中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)總體方案》（以下簡稱《總體方案》）要求，深入調(diào)研試驗(yàn)區(qū)發(fā)展動(dòng)態(tài)，掌握實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展需求。三中全會(huì)以后，人民銀行認(rèn)真貫徹落實(shí)三中全會(huì)精神，適時(shí)出臺(tái)《意見》，并把推動(dòng)《意見》實(shí)施作為當(dāng)前和今后的一項(xiàng)重要工作來抓。

金融支持試驗(yàn)區(qū)建設(shè)的意義，在于立足服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展、促進(jìn)貿(mào)易投資便利化的指導(dǎo)思想，按照先行先試、風(fēng)險(xiǎn)可控、穩(wěn)步推進(jìn)的原則，把擴(kuò)大金融開放與深化金融改革結(jié)合起來，把培育金融國際化功能與拓展金融創(chuàng)新空間結(jié)合起來，形成與國際規(guī)則接軌的金融制度框架，為全面深化改革和擴(kuò)大開放，探索新途徑、積累新經(jīng)驗(yàn)。

問：此次人民銀行出臺(tái)的《意見》中，有何具體目標(biāo)？

答：金融支持試驗(yàn)區(qū)建設(shè)的主要目標(biāo)是“金融支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展、深化改革和擴(kuò)大開放、建立可復(fù)制、可推廣的金融管理模式”。

“支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展”，主要體現(xiàn)在：一是促進(jìn)貿(mào)易投資便利化。二是推動(dòng)試驗(yàn)區(qū)總部經(jīng)濟(jì)和新型貿(mào)易業(yè)態(tài)發(fā)展。三是為試驗(yàn)區(qū)更加廣泛的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)提供投融資及匯兌便利。

“深化改革和擴(kuò)大開放”，主要體現(xiàn)在：一是通過在試驗(yàn)區(qū)內(nèi)探索投融資匯兌便利和擴(kuò)大人民幣跨境使用，力圖在更大范圍、更高層次上提高資源優(yōu)化配置能力，提升金融服務(wù)質(zhì)量，增強(qiáng)金融部門競爭力。二是通過加快推進(jìn)利率市場化改革，建立健全由市場供求決定的利率形成機(jī)制，提高資金的配置效率，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式轉(zhuǎn)變和結(jié)構(gòu)調(diào)整。三是通過進(jìn)一步轉(zhuǎn)變外匯管理方式，減少外匯管理中的行政審批，方便企業(yè)“走出去”過程中的投融資行為，加大支持企業(yè)“走出去”的力度。

“建立可復(fù)制、可推廣的金融管理模式”，主要體現(xiàn)在試驗(yàn)區(qū)內(nèi)實(shí)施的所有金融規(guī)則和舉措，都必須按照中央的要求，實(shí)現(xiàn)可復(fù)制、可推廣。在試驗(yàn)區(qū)成功的基礎(chǔ)上，建立法治的、透明的、全國統(tǒng)一的市場運(yùn)行規(guī)則，使金融這一重要的要素資源，能夠在統(tǒng)一的市場規(guī)則下，得到高效配置和流動(dòng)。

總之，金融支持試驗(yàn)區(qū)建設(shè)，一定要牢牢把握所有的舉措，都要始終為實(shí)體經(jīng)濟(jì)服務(wù)，而不是為金融而金融，為創(chuàng)新而創(chuàng)新；要牢牢把握所有的改革創(chuàng)新都要與中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平和人民幣國際地位相適應(yīng)，為不斷提高我國的國際競爭力服務(wù)。

問：創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)賬戶管理體系的主要作用是什么？

答：為進(jìn)一步加大對試驗(yàn)區(qū)跨境貿(mào)易和投資的金融支持力度，通過分賬管理的方式，在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下，推動(dòng)試驗(yàn)區(qū)金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新，實(shí)現(xiàn)跨境投融資匯兌便利，更好地服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展。

根據(jù)相關(guān)制度安排，在金融機(jī)構(gòu)層面，上海地區(qū)金融機(jī)構(gòu)（包括區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)）可根據(jù)人民銀行的規(guī)定，通過內(nèi)部設(shè)立試驗(yàn)區(qū)分賬核算單元的方式,為區(qū)內(nèi)居民、非居民開立本外幣自由貿(mào)易賬戶，并提供相應(yīng)的金融服務(wù)。試驗(yàn)區(qū)分賬核算單元實(shí)行分賬核算，且在流動(dòng)性管理上以自求平衡為原則，試驗(yàn)區(qū)分賬核算單元相對于其母行獨(dú)立運(yùn)營。

上述賬戶之間的資金劃轉(zhuǎn)主要涉及三個(gè)方面，一是居民自由貿(mào)易賬戶與境外賬戶、境內(nèi)區(qū)外的非居民賬戶、非居民自由貿(mào)易賬戶以及其他居民自由貿(mào)易賬戶之間的資金可自由劃轉(zhuǎn)。二是同一非金融機(jī)構(gòu)主體的居民自由貿(mào)易賬戶與其他銀行結(jié)算賬戶之間因經(jīng)常項(xiàng)下業(yè)務(wù)、償還貸款、實(shí)業(yè)投資以及其他符合規(guī)定的跨境交易需要可辦理資金劃轉(zhuǎn)。三是居民自由貿(mào)易賬戶與境內(nèi)區(qū)外的銀行結(jié)算賬戶之間產(chǎn)生的資金流動(dòng)視同跨境業(yè)務(wù)管理。

問：探索投融資匯兌便利的主要內(nèi)容有哪些？

答：為配合試驗(yàn)區(qū)投資審批管理體制改革，進(jìn)一步擴(kuò)大對外開放，支持企業(yè)“走出去”，《意見》在促進(jìn)投融資匯兌便利化方面進(jìn)行了新的探索。一是區(qū)內(nèi)企業(yè)在辦理跨境直接投資項(xiàng)下涉及的跨境收付、兌換業(yè)務(wù)時(shí)，可直接向銀行辦理，與前置核準(zhǔn)脫鉤。二是所涉及的跨境投融資主體范圍包括企業(yè)、非銀行金融機(jī)構(gòu)、個(gè)體工商戶等主體。三是跨境融資更加便利，區(qū)內(nèi)機(jī)構(gòu)根據(jù)經(jīng)營需要，可按規(guī)定從境外融入本外幣資金。在管理方式上，將尊重企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營規(guī)律，探索建立宏觀審慎管理框架下的外債管理新模式，引入幣種匹配、期限匹配等風(fēng)險(xiǎn)管理指標(biāo)，在改進(jìn)外債風(fēng)險(xiǎn)管理的前提下賦予微觀主體更多的融資自主選擇權(quán)。四是賦予區(qū)內(nèi)主體結(jié)合自身生產(chǎn)經(jīng)營和跨境商務(wù)活動(dòng)的特點(diǎn)在更大空間內(nèi)充分利用區(qū)內(nèi)和境外金融市場管理對沖相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。

問：擴(kuò)大人民幣跨境使用有哪些新的突破？

答：為促進(jìn)貿(mào)易投資便利化，2009年7月，我們以貨物貿(mào)易為起點(diǎn)，開展了跨境交易人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)。目前，跨境交易人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)發(fā)展迅速，人民幣跨境使用范圍不斷擴(kuò)大，已涵蓋全部經(jīng)常項(xiàng)下及跨境直接投資、對外項(xiàng)目貸款、證券市場投資等部分資本項(xiàng)下經(jīng)濟(jì)活動(dòng)。

為支持試驗(yàn)區(qū)建設(shè)，充分體現(xiàn)“區(qū)內(nèi)優(yōu)于區(qū)外，區(qū)內(nèi)先于區(qū)外”的政策導(dǎo)向，推動(dòng)試驗(yàn)區(qū)進(jìn)一步擴(kuò)大人民幣跨境使用。在具體政策安排上，一是支持區(qū)內(nèi)跨境電子商務(wù)發(fā)展，規(guī)定上海地區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可與符合條件的區(qū)內(nèi)第三方支付機(jī)構(gòu)合作，為跨境電子商務(wù)（貨物貿(mào)易或服務(wù)貿(mào)易）提供人民幣結(jié)算服務(wù)。二是賦予區(qū)內(nèi)企業(yè)跨境人民幣資金池管理及經(jīng)常項(xiàng)下人民幣集中收付功能。三是人民幣跨境資金流動(dòng)更加自由，區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)可根據(jù)實(shí)際經(jīng)營需要從境外借入人民幣資金，但不得用于投資有價(jià)證券、衍生產(chǎn)品以及委托貸款。

問：加快推進(jìn)利率市場化主要內(nèi)容有哪些？

答:加快推進(jìn)利率市場化改革，有利于不斷優(yōu)化資金配置效率，進(jìn)一步增強(qiáng)市場配置資源的決定性作用。

在區(qū)內(nèi)加快推進(jìn)利率市場化能夠促進(jìn)區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)更快地融入國際市場，掌握交易規(guī)則和運(yùn)行規(guī)律，提高資金價(jià)格的敏感性，強(qiáng)化定價(jià)能力，優(yōu)化資金配置，創(chuàng)新產(chǎn)品服務(wù)和升級(jí)經(jīng)營模式，提升國際競爭力。

試驗(yàn)區(qū)利率市場化將在宏觀審慎金融管理框架內(nèi)，根據(jù)服務(wù)區(qū)內(nèi)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展需要以及金融市場主體培育和市場環(huán)境建設(shè)情況逐步推進(jìn)。具體包括：完善區(qū)內(nèi)居民自由貿(mào)易賬戶和非居民自由貿(mào)易賬戶本外幣資金利率的市場化定價(jià)監(jiān)測機(jī)制。將區(qū)內(nèi)符合條件的金融機(jī)構(gòu)納入優(yōu)先發(fā)行大額可轉(zhuǎn)讓存單的機(jī)構(gòu)范圍，在區(qū)內(nèi)實(shí)現(xiàn)大額可轉(zhuǎn)讓存單發(fā)行的先行先試。條件成熟時(shí)，放開區(qū)內(nèi)一般賬戶小額外幣存款利率上限。

問：外匯管理部門支持試驗(yàn)區(qū)建設(shè)有哪些新舉措？

答：外匯管理部門在前期深入開展調(diào)研、廣泛聽取意見的基礎(chǔ)上，推出深化外匯管理改革的一系列政策措施，為支持試驗(yàn)區(qū)建設(shè)創(chuàng)造更好的外匯管理政策環(huán)境。

此次改革作為外匯管理體制機(jī)制改革的重要組成部分，體現(xiàn)了試驗(yàn)區(qū)建設(shè)的總體要求和外匯管理理念方式的轉(zhuǎn)變。一是服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，鼓勵(lì)企業(yè)充分利用境內(nèi)外兩種資源、兩個(gè)市場，實(shí)現(xiàn)跨境融資自由化，深化外債管理方式改革，促進(jìn)跨境融資便利化。二是有針對性地對市場主體實(shí)施動(dòng)態(tài)分類監(jiān)管，加強(qiáng)對守法企業(yè)的服務(wù)力度，優(yōu)化經(jīng)營環(huán)境。三是進(jìn)一步減少外匯管理行政審批，從重行政審批轉(zhuǎn)變?yōu)橹乇O(jiān)測分析，從重微觀管制轉(zhuǎn)變?yōu)橹睾暧^審慎管理。四是加強(qiáng)非現(xiàn)場監(jiān)測和現(xiàn)場核查，完善跨部門聯(lián)合監(jiān)管機(jī)制，牢牢守住不發(fā)生系統(tǒng)性、區(qū)域性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線。

具體來講，外匯管理部門出臺(tái)了支持試驗(yàn)區(qū)發(fā)展總部經(jīng)濟(jì)和新型貿(mào)易、簡化直接投資外匯登記手續(xù)、支持試驗(yàn)區(qū)開展境內(nèi)外租賃服務(wù)、取消區(qū)內(nèi)機(jī)構(gòu)向境外支付擔(dān)保費(fèi)的核準(zhǔn)、支持銀行開展面向客戶的大宗商品衍生品的柜臺(tái)交易等五條舉措。

問：如何防范試驗(yàn)區(qū)金融風(fēng)險(xiǎn)？

答：為了有序推進(jìn)試驗(yàn)區(qū)相關(guān)金融改革與發(fā)展，根據(jù)試驗(yàn)區(qū)的功能定位，在風(fēng)險(xiǎn)管理上，不僅要管得住，而且還要積極探索新的管理模式和方法。為此，《意見》著重從金融宏觀審慎管理的角度，制定了一系列風(fēng)險(xiǎn)防范措施，實(shí)施全過程風(fēng)險(xiǎn)管理。

一是切實(shí)加強(qiáng)對反洗錢、反恐融資、反逃稅的監(jiān)管。要求區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)按照法律法規(guī)要求，認(rèn)真履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，按規(guī)定上報(bào)大額和可疑交易報(bào)告。在此基礎(chǔ)上，借鑒國際經(jīng)驗(yàn)，結(jié)合試驗(yàn)區(qū)具體實(shí)踐，緊密跟蹤試驗(yàn)區(qū)業(yè)務(wù)發(fā)展進(jìn)程，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)可控要求，積極采取有針對性的措施，探索建立更加有效的反洗錢、反恐融資和反逃稅機(jī)制。

二是人民銀行將會(huì)同上海市政府和金融監(jiān)管部門，加強(qiáng)監(jiān)測分析，密切關(guān)注跨境異常資金的流動(dòng)。

三是按年度對區(qū)內(nèi)機(jī)構(gòu)進(jìn)行評估，并根據(jù)評估結(jié)果對區(qū)內(nèi)機(jī)構(gòu)實(shí)施分類管理,并建立相應(yīng)的扶優(yōu)限劣機(jī)制。

四是區(qū)內(nèi)實(shí)施金融宏觀審慎管理。人民銀行可根據(jù)形勢判斷，加強(qiáng)對試驗(yàn)區(qū)短期投機(jī)性資本流動(dòng)的監(jiān)管。

問：試驗(yàn)區(qū)內(nèi)的金融政策安排是否會(huì)形成金融“飛地”和政策洼地？

答：試驗(yàn)區(qū)作為一種新型的開放模式，它不是金融特區(qū)，更不是一塊“飛地”。我國建設(shè)試驗(yàn)區(qū)的目標(biāo)，是要發(fā)揮示范帶動(dòng)、服務(wù)全國的積極作用，促進(jìn)各地區(qū)共同發(fā)展。金融也是如此，試驗(yàn)區(qū)的金融政策安排都要能促進(jìn)試驗(yàn)區(qū)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展，促進(jìn)投資貿(mào)易便利化，并能夠形成可復(fù)制、可推廣的模式。人民銀行在試驗(yàn)區(qū)內(nèi)組織開展的金融業(yè)務(wù)都是在岸業(yè)務(wù)，這些業(yè)務(wù)近年來在全國各地都有所開展，只是試驗(yàn)區(qū)內(nèi)的開放程度更高、市場化程度更高，更加體現(xiàn)了三中全會(huì)提出的減少行政管制、讓市場在資源配置中起決定作用的要求。離岸金融不是試驗(yàn)區(qū)金融支持措施的目標(biāo)，離岸金融中心也不是試驗(yàn)區(qū)建設(shè)的選項(xiàng)。

試驗(yàn)區(qū)不是金融洼地，是金融平地。政策洼地是給予試驗(yàn)區(qū)不可復(fù)制、不可推廣的特殊政策，這不利于金融政策在全國范圍內(nèi)長遠(yuǎn)地、可持續(xù)地推廣。試驗(yàn)區(qū)要繼續(xù)適用全國統(tǒng)一的宏觀審慎監(jiān)管框架，例如繼續(xù)根據(jù)資本充足率管理、流動(dòng)性管理、法定存款準(zhǔn)備金管理等實(shí)施統(tǒng)一監(jiān)管。

試驗(yàn)區(qū)是有效服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的金融開闊平地。要將阻礙實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的、老的金融管制在試驗(yàn)區(qū)內(nèi)予以取消，實(shí)行全面改革的市場化模式�？傊�，區(qū)內(nèi)采取的所有金融舉措，都是為實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展創(chuàng)造開闊的金融服務(wù)平地和良好的發(fā)展環(huán)境，但是不為金融而做金融，不搞金融洼地。

問：試驗(yàn)區(qū)是完全封閉的，還是有滲透的？

答：試驗(yàn)區(qū)與境外是打通的，如果試驗(yàn)區(qū)與境內(nèi)區(qū)外完全封閉，意味著我們把試驗(yàn)區(qū)建成了“飛地”或洼地，這不是我們的政策選項(xiàng)。

試驗(yàn)區(qū)企業(yè)是有機(jī)生命體，完全封閉不符合客觀規(guī)律，有限滲透是客觀現(xiàn)象，也是合理的政策選項(xiàng)，關(guān)鍵是要做好制度安排、管理好風(fēng)險(xiǎn)。從長遠(yuǎn)來看，試驗(yàn)區(qū)的政策措施如果成功實(shí)施了的話，將來都要在境內(nèi)區(qū)外復(fù)制、推廣，有限滲透不可避免。

問：試驗(yàn)區(qū)金融支持措施的適用范圍是什么？

答：試驗(yàn)區(qū)內(nèi)金融支持措施的適用范圍涵蓋兩方面：一是為試驗(yàn)區(qū)提供服務(wù)的上海地區(qū)金融機(jī)構(gòu)，也就是說不僅僅是銀行，還包括證券、保險(xiǎn)等非銀行金融機(jī)構(gòu)；不僅包括試驗(yàn)區(qū)內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)，還包括整個(gè)上海市的金融機(jī)構(gòu)。二是試驗(yàn)區(qū)內(nèi)的實(shí)體經(jīng)濟(jì)，包括試驗(yàn)區(qū)內(nèi)的居民與非居民。人民銀行將與上海市政府、金融監(jiān)管部門共同輔導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)，切實(shí)為試驗(yàn)區(qū)內(nèi)的實(shí)體經(jīng)濟(jì)提供高質(zhì)量服務(wù)。

問：試驗(yàn)區(qū)金融舉措采取怎樣的實(shí)施步驟,是不是每一項(xiàng)都需要等待制定細(xì)則后實(shí)施？

答：試驗(yàn)區(qū)金融舉措的落實(shí)，都堅(jiān)持以“風(fēng)險(xiǎn)可控、穩(wěn)步推進(jìn)，適時(shí)有序組織試點(diǎn)”為原則，平穩(wěn)有序地組織實(shí)施。對于《意見》的具體條款，總體來看，大部分已基本成熟，可以立即實(shí)施，如跨境人民幣業(yè)務(wù)、外匯體制改革、自由貿(mào)易賬戶設(shè)立等；還有一部分需要制定細(xì)則后，在全國率先組織實(shí)施。比如，利率市場化，其中一部分已經(jīng)基本成熟，一部分市場影響較大的措施則需要制定細(xì)則后按照全國統(tǒng)一部署審慎實(shí)施。再比如，個(gè)人境外直接投資，也需要制定細(xì)則后按照全國統(tǒng)一部署盡快實(shí)施。人民銀行上海總部將在總行領(lǐng)導(dǎo)下具體負(fù)責(zé)一線的操作工作，逐項(xiàng)指導(dǎo)企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)具體落實(shí)。

問：對于試驗(yàn)區(qū)內(nèi)的金融支持措施，市場上擔(dān)心會(huì)進(jìn)展緩慢，有的說至少要兩到三年才能落實(shí)。對此，您怎么看？

答：試驗(yàn)區(qū)內(nèi)的金融改革，不是過去時(shí)，也就是說不能滿足于過去取得的成績，無所作為；也不是將來時(shí)，就是說也不能裹足不前，畏首畏尾，漫長等待；而是現(xiàn)在進(jìn)行時(shí)，現(xiàn)在看準(zhǔn)的事情，就盡快實(shí)施。

黨的十八屆三中全會(huì)已經(jīng)明確提出到2020年，在重要領(lǐng)域和關(guān)鍵環(huán)節(jié)改革上要取得決定性成果�！秶鴦�(wù)院關(guān)于推進(jìn)上海加快發(fā)展現(xiàn)代服務(wù)業(yè)和先進(jìn)制造業(yè)，建設(shè)國際金融中心和國際航運(yùn)中心的意見》（國發(fā)【2009】19號(hào)文）中，也明確要求到2020年，上海要基本建成與我國經(jīng)濟(jì)實(shí)力和人民幣國際地位相適應(yīng)的國際金融中心。同時(shí)，我們的實(shí)體經(jīng)濟(jì)也面臨著日益激烈的國際競爭，每天都面臨著生產(chǎn)壓力和成長需要，需要良好的金融服務(wù)，這些都給了我們非常明確的時(shí)間框架。

我們在一線工作的人有一個(gè)愿景，希望用三個(gè)月時(shí)間能把《意見》的大部分措施落地實(shí)施，用半年的時(shí)間初步探索總結(jié)試驗(yàn)區(qū)改革成熟的經(jīng)驗(yàn)，用一年左右的時(shí)間，基本形成可復(fù)制、可推廣的金融管理模式，為2020年的全國金融改革目標(biāo)以及上海的國際金融中心建設(shè)作出力所能及的貢獻(xiàn)。

我們會(huì)在人民銀行總行的領(lǐng)導(dǎo)下，在上海市委市政府的指導(dǎo)和共同努力下，如履薄冰，如臨深淵，兢兢業(yè)業(yè)，管住風(fēng)險(xiǎn)，闊步前進(jìn)。