【編者按】2013年5月，全國各地將集中開展防范打擊非法集資宣傳月活動(dòng)，向社會(huì)公眾宣傳防范、打擊和處置非法集資有關(guān)法律法規(guī)政策和相關(guān)金融知識(shí)，并通過以案釋法揭示非法集資的欺騙性、風(fēng)險(xiǎn)性和社會(huì)危害性，營造社會(huì)公眾自覺遠(yuǎn)離非法集資的社會(huì)氛圍。為配合這次活動(dòng)，我們將陸續(xù)選登一些典型的非法集資案例，介紹非法集資的特征、表現(xiàn)形式和常見手段，引導(dǎo)廣大群眾提高識(shí)別能力，自覺抵制非法集資。

劉某某自己也許沒想到, 利用不法手段斂財(cái)不但使自己成為公安部的A級(jí)通緝犯, 最終深陷囹圄, 還導(dǎo)致受害人十二年如一日群體上訪, 給社會(huì)穩(wěn)定帶來嚴(yán)重不良影響。

案情簡介

海南省三亞市商業(yè)信托總公司廣州分公司從1992年10月開始, 以簽訂“資產(chǎn)委托契約憑證”的名義, 采取較封閉的會(huì)員傳銷形式, 向社會(huì)公眾進(jìn)行集資。集資額從1萬元起, 每月兌現(xiàn)利息, 年回報(bào)率12%~ 18%。第一次存款必須有會(huì)員介紹, 成為會(huì)員后, 客戶可以自己發(fā)展下線, 每介紹他人參與集資1萬元, 可提取60元的手續(xù)費(fèi), 以后每個(gè)月還可領(lǐng)取8~20元傭金, 每月“業(yè)績”最好的前三位還有獎(jiǎng)勵(lì)。

1992年12月至1998年3月, 該公司共集資人民幣1.86億元、3447萬港元, 集資人數(shù)2300余人, 參與者大部分是離退休干部和下崗人員�；I集的資金大部分存入負(fù)責(zé)人劉某某個(gè)人活期儲(chǔ)蓄賬戶, 由其支配使用, 其中部分款項(xiàng)用于投資酒店、期貨公司、餐館等, 大多因投資失敗無法收回。1998年3月25日, 該公司因群眾舉報(bào)被工商部門查封, 主要責(zé)任人劉某某攜款潛逃。由于集資款無法得到清退, 從案發(fā)起至2010年9月, 集資參與者頻頻到政府和相關(guān)部門上訪, 并多次發(fā)生沖擊政府機(jī)關(guān)、三亞市駐穗辦、駐穗企業(yè)的群體性事件。

作案手段

1.利用政府, 作案講策略。1992年, 劉某某通過關(guān)系, 找到三亞市駐穗辦主任陳某某, 請三亞市駐穗辦作為主管部門協(xié)助成立三亞商業(yè)信托總公司,資金由劉某某負(fù)責(zé)籌集。公司成立后, 劉某某又經(jīng)三亞市駐穗辦同意, 在廣州設(shè)立了三亞商業(yè)信托總公司廣州分公司, 并把自己與地方政府有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)的合影掛在營業(yè)場所, 為非法集資活動(dòng)披上政府背景的外衣, 給人以正規(guī)金融機(jī)構(gòu)的假象。

2.傳銷手法, 斂財(cái)有技巧。參與該公司資金投資要先由公司業(yè)務(wù)員介紹客戶入會(huì), 客戶成為會(huì)員后, 可以發(fā)展下線即介紹新客戶入會(huì), 并按發(fā)展下線的層次收取傭金, 這種做法在吸引眾多群眾參與的同時(shí), 還極具隱蔽性。這種手法承諾的回報(bào)率高, 且一直能按照承諾還本付息, 加上開戶獎(jiǎng)、客戶傭金、最高業(yè)績獎(jiǎng)等獎(jiǎng)勵(lì), 綜合年回報(bào)率最高已超過20%, 因而備受參與者追捧,吸引越來越多的人參與。

3.攜款潛逃, 騙你沒商量。劉某某通過非法集資獲取的資金, 大部分被存入其個(gè)人活期儲(chǔ)蓄賬戶任意支配、肆意揮霍, 惡意逃避監(jiān)控。該公司被工商部門查封后, 劉某某立即攜款通過深圳逃往香港, 其后又潛逃至泰國, 在泰國以打工為生, 給參與者造成數(shù)千萬元的損失。

案件查處

1997年9月, 原中國人民銀行廣州市分行根據(jù)群眾舉報(bào)和調(diào)查, 認(rèn)定海南省三亞商業(yè)信托總公司廣州分公司涉嫌從事變相吸收公眾存款的非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng), 并向公安部門報(bào)案。廣州市公安局接報(bào)后對該公司負(fù)責(zé)人劉某某進(jìn)行偵查布控, 劉某某攜款潛逃后, 廣州市公安局立即采取行動(dòng), 扣押、封存該公司的現(xiàn)金和資產(chǎn), 對劉某某實(shí)施追捕, 并組織會(huì)計(jì)師事務(wù)所對該公司進(jìn)行審計(jì), 清查集資款的流向。其后, 三亞政府成立工作組在廣州組織開展了債權(quán)債務(wù)登記工作。經(jīng)統(tǒng)計(jì), 三亞商業(yè)信托總公司廣州分公司案發(fā)時(shí)尚未歸還的集資款本金人民幣6741萬元、625萬港元, 折合未清退集資款余額人民幣約7400萬元, 涉及參與者1300余人。2003年11月25日, 廣東警方成立的專案組在國際刑警的協(xié)助下, 經(jīng)過五年多的全力追捕, 終于在泰國曼谷將劉某某引渡歸案。法院審理認(rèn)為: 劉某某未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn), 以高回報(bào)為誘餌, 代表單位與存款人簽訂“資產(chǎn)委托契約憑證”, 向不特定的群體非法吸收公眾存款,違反國家金融管理法規(guī), 嚴(yán)重?cái)_亂國家金融管理秩序。劉某某實(shí)施非法吸收公眾存款的行為發(fā)生在1992年12月至1998年3月25日間, 其行為從1995年7月1日起觸犯了全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)《關(guān)于懲治破壞金融秩序犯罪的決定》第七條的規(guī)定, 已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。2005年8月, 劉某某被廣州市越秀區(qū)人民法院以非法吸收公眾存款罪判處有期徒刑十年, 并處罰金50萬元。2010年9月, 在廣東省相關(guān)部門的協(xié)助下, 三亞市政府組織了三亞集資案債權(quán)清退工作, 案件在案發(fā)十三年后得到妥善處理。

案件警示

我國的信托公司在過去二十余年經(jīng)歷了多次清理整頓, 其業(yè)務(wù)范圍、相關(guān)的監(jiān)管法規(guī)制度也在不斷發(fā)展變化。但總體上看, 一是信托公司屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu), 其設(shè)立應(yīng)得到銀行業(yè)監(jiān)督管理部門的批準(zhǔn)。未經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn), 任何單位和個(gè)人不得擅自設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu), 任何經(jīng)營單位不得在其名稱中使用銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的專有名稱。二是信托公司不能吸收公眾存款, 信托公司的功能定位是“受人之托, 代人理財(cái)”, 即便是依法設(shè)立的信托公司, 也不具備向社會(huì)公眾吸收存款的資格。三是信托公司設(shè)立集合資金信托必須有明確的投資方向和投資策略, 且符合國家產(chǎn)業(yè)政策, 信托公司不得以任何名義直接或間接以信托財(cái)產(chǎn)為自己或他人牟利。四是信托產(chǎn)品的發(fā)行必須是私募性的, 對投資者的準(zhǔn)入有較高門檻, 不是任何人都可以投資信托產(chǎn)品, 目前投資一個(gè)信托計(jì)劃最低金額不少于100萬元人民幣。本案中, 劉某某未經(jīng)金融監(jiān)管部門批準(zhǔn), 擅自在設(shè)立的企業(yè)中冠以“信托”字樣, 給人以金融機(jī)構(gòu)的假象, 同時(shí)在辦公場所設(shè)立營業(yè)柜臺(tái), 仿照銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)模式開展業(yè)務(wù), 讓不明真相的群眾真假難辨, 最終給這些群眾造成巨大的經(jīng)濟(jì)損失。因此, 投資者在參與投資活動(dòng)時(shí), 要充分認(rèn)識(shí)、了解相關(guān)機(jī)構(gòu)的性質(zhì)和功能, 特別是發(fā)現(xiàn)組織者在投資活動(dòng)中不是光明正大而是遮遮掩掩、偷偷摸摸或者使用一些非常規(guī)的手法(如傳銷方式、一對一服務(wù)等) 時(shí),一定要多長個(gè)心眼, 謹(jǐn)防受到不法分子的蒙騙。（選自《打擊非法集資典型案例匯編》）