【編者按】2013年5月，全國(guó)各地將集中開(kāi)展防范打擊非法集資宣傳月活動(dòng)，向社會(huì)公眾宣傳防范、打擊和處置非法集資有關(guān)法律法規(guī)政策和相關(guān)金融知識(shí)，并通過(guò)以案釋法揭示非法集資的欺騙性、風(fēng)險(xiǎn)性和社會(huì)危害性，營(yíng)造社會(huì)公眾自覺(jué)遠(yuǎn)離非法集資的社會(huì)氛圍。為配合這次活動(dòng)，我們將陸續(xù)選登一些典型的非法集資案例，介紹非法集資的特征、表現(xiàn)形式和常見(jiàn)手段，引導(dǎo)廣大群眾提高識(shí)別能力，自覺(jué)抵制非法集資。

為騙取投資者資金, 王某某建仙人掌產(chǎn)業(yè)園為自己造勢(shì), 大肆進(jìn)行不實(shí)宣傳, 制造仙人掌能賺大錢(qián)的假象, 通過(guò)包括網(wǎng)絡(luò)在內(nèi)的各種渠道對(duì)外非法吸收資金, 無(wú)情地刺傷了上千人的心。

案情簡(jiǎn)介

2003年三四月間, 阜陽(yáng)市旺達(dá)農(nóng)業(yè)開(kāi)發(fā)有限公司(后更名為安徽阜陽(yáng)旺達(dá)農(nóng)業(yè)科技開(kāi)發(fā)有限公司) 法定代表人王某某從某村莊租用4 畝土地, 作為仙人掌種植基地示范園, 又從另一村莊租用土地40余畝作為種植仙人掌生產(chǎn)基地, 從此開(kāi)始了瘋狂集資詐騙、非法經(jīng)營(yíng)等犯罪活動(dòng)。王某某以旺達(dá)公司與客戶“聯(lián)合種植”仙人掌的名義, 先后以投資金額30%和50%的高額利息向社會(huì)募集資金。截至2006年7月, 旺達(dá)公司非法集資6500多萬(wàn)元, 涉及2600余名參與者, 案發(fā)時(shí)未歸還集資戶本金2700余萬(wàn)元。為了以更快的速度圈錢(qián), 2005年下半年, 王某某又與申某、馬某某商議網(wǎng)上銷(xiāo)售產(chǎn)品, 并請(qǐng)謝某某為旺達(dá)公司設(shè)計(jì)了網(wǎng)上銷(xiāo)售軟件, 以變相傳銷(xiāo)方式實(shí)施銷(xiāo)售活動(dòng), 由何某某負(fù)責(zé)銷(xiāo)售款項(xiàng)管理。從2006年3月底到6月底, 實(shí)現(xiàn)非法銷(xiāo)售額1500余萬(wàn)元。

作案手段

1.以“公司+ 客戶”聯(lián)合種植為伎倆。在集資過(guò)程中, 王某某等人經(jīng)常帶領(lǐng)群眾到仙人掌種植基地參觀, 夸大種植基地面積, 宣傳種植仙人掌高產(chǎn)利豐, 引誘客戶購(gòu)買(mǎi)公司的仙人掌種片, 并承諾在第一年、第二年以一定價(jià)格回收。2003年, 王某某租用了廠房和倉(cāng)庫(kù), 建立了仙人掌加工廠, 將種植基地生產(chǎn)出來(lái)的仙人掌和從自種客戶手中回收的部分仙人掌加工成仙人掌粉和仙人掌汁, 然后委托一些小型廠家進(jìn)行再加工, 生產(chǎn)仙人掌面條、仙人掌酒、仙人掌化妝品、仙人掌保健食品等產(chǎn)品, 通過(guò)贈(zèng)送仙人掌系列產(chǎn)品、在網(wǎng)上刊登仙人掌系列產(chǎn)品照片、在每周項(xiàng)目說(shuō)明會(huì)上宣傳等方式, 向社會(huì)公眾展示旺達(dá)公司有產(chǎn)品銷(xiāo)售, 有能力支付所承諾的高額返利, 進(jìn)行不實(shí)宣傳, 騙取信任。事實(shí)上, 種植基地只是王某某為進(jìn)行非法活動(dòng)制造的一個(gè)幌子。2005年以后, 旺達(dá)公司就不再對(duì)生產(chǎn)基地進(jìn)行管理, 對(duì)于基地生產(chǎn)出來(lái)的仙人掌也不再回收。到2006年, 旺達(dá)公司干脆就不再種植仙人掌了。經(jīng)有關(guān)部門(mén)檢驗(yàn),旺達(dá)公司生產(chǎn)的仙健牌仙人掌蜂膠軟膠囊、仙人掌酒是不合格產(chǎn)品。截至2006年7月底, 公司賬面經(jīng)營(yíng)收入只有區(qū)區(qū)265萬(wàn)元, 而各類(lèi)費(fèi)用支出就有1370余萬(wàn)元, 賬面累計(jì)虧損高達(dá)1100余萬(wàn)元。

2.以騙取的“官商”名頭為“外衣”。王某某深知社會(huì)群眾對(duì)政府的信任, 故在非法集資過(guò)程中, 通過(guò)多種手段, 瘋狂騙取各類(lèi)榮譽(yù), 如“2002—2003年度誠(chéng)信單位”、“樂(lè)善好施單位”、“慈善大使”等, 王某某還成功騙取了阜陽(yáng)市第三屆政協(xié)委員稱號(hào), 并偽造了以阜陽(yáng)市人民政府名義授予的“重合同守信用單位”、“優(yōu)秀企業(yè)”等匾牌, 利用各種與有關(guān)政府領(lǐng)導(dǎo)接觸的機(jī)會(huì)進(jìn)行合影。王某某將這些匾牌、證書(shū)及與領(lǐng)導(dǎo)的合影通過(guò)懸掛在辦公室、制作成宣傳畫(huà)冊(cè)和網(wǎng)絡(luò)信息、刊登在自辦的《旺達(dá)報(bào)》上等方式向社會(huì)公眾進(jìn)行宣傳, 制造出旺達(dá)公司實(shí)力雄厚、科技含量高、已被社會(huì)認(rèn)可的假象, 誘使社會(huì)公眾向旺達(dá)公司投入資金。

案件查處

案發(fā)后, 公安部門(mén)于2007年初以涉嫌集資詐騙罪、非法經(jīng)營(yíng)罪陸續(xù)逮捕了王某某、申某、何某某、馬某某、謝某某等人, 安徽省阜陽(yáng)市中級(jí)人民法院于2008年12月18日作出一審判決, 王某某等被告人不服, 上訴至安徽省高級(jí)人民法院。安徽省高級(jí)人民法院于2009 年3 月26 日作出終審判決, 認(rèn)為王某某從事集資活動(dòng)后期, 在拖欠的集資款越來(lái)越多、生產(chǎn)不景氣的情況下, 明知公司經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)不可能兌現(xiàn)投資客戶的高額返利, 卻依然欺騙客戶, 繼續(xù)大量非法集資, 并任意處置集資款, 詐騙的主觀故意明顯, 構(gòu)成集資詐騙罪。而申某、何某某等作為公司后期主要人員, 在明知不可能兌現(xiàn)投資客戶高額返利承諾的情況下, 仍然參與公司管理, 騙取集資款, 認(rèn)定二人系王某某集資詐騙罪的共犯。最終以集資詐騙罪判處王某某無(wú)期徒刑, 剝奪政治權(quán)利終身,并處罰金40萬(wàn)元, 以非法經(jīng)營(yíng)罪判處王某某有期徒刑十年, 并處罰金50萬(wàn)元, 決定執(zhí)行無(wú)期徒刑, 剝奪政治權(quán)利終身,并處罰金90萬(wàn)元; 以集資詐騙罪和非法經(jīng)營(yíng)罪判處申某有期徒刑十九年及罰金50萬(wàn)元; 以集資詐騙罪和非法經(jīng)營(yíng)罪判處何某某有期徒刑十二年及罰金40萬(wàn)元; 以集資詐騙罪、非法經(jīng)營(yíng)罪、非法吸收公眾存款罪等罪名分別判處馬某某等人九年至三年有期徒刑不等, 并處罰金若干; 以非法經(jīng)營(yíng)罪判處謝某某有期徒刑三年, 緩刑四年, 罰金30萬(wàn)。

案件警示

該案又是一出眾多非理性投資者被高額收益迷惑雙眼而釀成的悲劇。其實(shí)犯罪分子的伎倆并不怎么高超, 王某某作為法人代表的旺達(dá)公司在集資前幾乎沒(méi)什么經(jīng)營(yíng), 只是到了2005 年1 月, 王某某才從集資款中支付50萬(wàn)元, 將旺達(dá)公司注冊(cè)資本變更為100萬(wàn)元, 后又支付集資款400萬(wàn)元, 將注冊(cè)資本變更為500萬(wàn)元。所以, 在集資的前期, 旺達(dá)公司只是一個(gè)沒(méi)什么實(shí)力的小公司,而王某某租地種仙人掌也顯然是做做樣子, 為從事犯罪活動(dòng)遮目。但隨著集資活動(dòng)的擴(kuò)大, 已經(jīng)沒(méi)有人在乎王某某宣傳的仙人掌項(xiàng)目是否屬實(shí), 是否真的賺錢(qián), 而只在乎承諾給自己的回報(bào)能否兌現(xiàn), 包括那些在網(wǎng)上參與傳銷(xiāo)活動(dòng)的投資者, 在看不到實(shí)體仙人掌的情況下就進(jìn)行投資, 可謂更加瘋狂。所以, 投資者其實(shí)已經(jīng)不是在投資, 而是在賭, 因?yàn)橹灰�稍加了解旺達(dá)公司的實(shí)際經(jīng)營(yíng)狀況, 就可以了解真相, 但沒(méi)有人愿意去直面事實(shí)。這些集體式的賭徒助長(zhǎng)了犯罪, 最終被刺傷的是自己。小小仙人掌, 竟然刺傷了那么多人, 實(shí)在令人深思。（選自《打擊非法集資典型案例匯編》）