信用卡套現(xiàn)遇上“黑吃黑”：轉(zhuǎn)眼被騙8萬元

信用卡套現(xiàn)是指用POS機刷信用卡進行虛假消費，向持卡人直接支付現(xiàn)金并收取手續(xù)費的行為，是我國法律明令禁止的犯罪行為,會給他人財產(chǎn)、銀行信用安全等帶來巨額風(fēng)險。然而，記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，目前此類犯罪活動十分猖獗，從代辦大額信用卡到違規(guī)售賣POS機，再到非法套現(xiàn)服務(wù)，已經(jīng)形成灰色產(chǎn)業(yè)鏈，一些中介機構(gòu)、銀行員工和第三方支付企業(yè)牽涉其中。

中介能辦大額信用卡

近來，一些銀行收緊了大額信用卡業(yè)務(wù)，然而中介機構(gòu)卻能輕松辦到。

天津順達(dá)投資管理有限公司工作人員透露，只要提供身份證、房產(chǎn)證和工作證明，他們就能以“行長推薦”的方式辦理數(shù)張總額度50萬元的大額信用卡，可“搞定”的銀行有光大銀行、民生銀行、興業(yè)銀行等�！耙�收取總額度的10%作為手續(xù)費，一部分是要用來打點關(guān)系的”。

同時，作為套現(xiàn)工具的POS機也能購買到。按照相關(guān)規(guī)定，申請POS機需要提供營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記、身份證明等多項資料，并經(jīng)嚴(yán)格審核才能發(fā)放。

然而，記者在搜索引擎輸入“POS機刷卡”，即出現(xiàn)了大量辦理POS機的中介。記者隨機聯(lián)系了一家名為“北京勤研POS機辦理中心”的機構(gòu)，一名自稱雷經(jīng)理的工作人員說，只需提供身份證、銀行卡掃描件即可辦理，其他手續(xù)都能制作。

當(dāng)記者表示要從事信用卡套現(xiàn)業(yè)務(wù)時，雷經(jīng)理提醒：“刷卡套現(xiàn)最好不要刷整數(shù)，否則會引起銀行的懷疑，當(dāng)然就算銀行查封了你的機器，我們也有門路重新開通�！�

非法套現(xiàn)生意紅火

此外，從事POS機銷售、收單業(yè)務(wù)的第三方支付企業(yè)也是一個重要環(huán)節(jié)。一家第三方支付企業(yè)員工趙先生透露，由于銷售POS機、用戶刷卡都會給企業(yè)帶來收益，易寶支付、富友、卡友等支付企業(yè)明知買者是用作信用卡套現(xiàn)的，也愿意把POS機賣給他們，一些經(jīng)常更換POS機的不法分子反而成了銷售企業(yè)的大客戶。

作案工具唾手可得，導(dǎo)致這一犯罪活動屢禁不止。除了在網(wǎng)絡(luò)上招攬生意，記者在天津、重慶等地發(fā)現(xiàn)，宣傳信用卡套現(xiàn)的小廣告四處散發(fā)，交易地點卻很隱蔽，往往在水果店、理發(fā)店甚至普通住宅，這一非法生意紅火，一些中介表示“需提前預(yù)約”。

案例一

兩人不到一年套現(xiàn)2.6億

近期，廣州警方破獲了一起重大信用卡套現(xiàn)案件。從2012年年底開始，犯罪嫌疑人冼某某二人在廣州市區(qū)某大廈隱蔽位置租用兩間辦公室，利用POS機為他人刷信用卡套現(xiàn)，不到一年時間套現(xiàn)金額達(dá)2.6億元，非法獲利數(shù)百萬元。

案例二

男子被人冒用身份套現(xiàn)

央行統(tǒng)計顯示，截至2013年年末，我國信用卡壞賬總額251.92億元，比上年末新增105.34億元，增幅達(dá)71.86%。今年春節(jié)前，我國部分省市發(fā)生多起利用信用卡套現(xiàn)、詐騙銀行資金的案件，一些詐騙資金至今尚未完全追回。業(yè)內(nèi)人士說：“這些犯罪分子一般會使用他人名義辦理的信用卡進行套現(xiàn)，很難追得回來�！�

成都的陳先生不久前突然接到銀行發(fā)來的律師函，稱其使用大額信用卡惡意透支，但陳先生從未辦理過任何信用卡。警方和銀行的調(diào)查結(jié)果顯示，犯罪分子冒用他的身份證、工作單位等重要資料辦理了多張大額信用卡，先后非法套現(xiàn)50多萬元。陳先生不僅遭受了財產(chǎn)損失，還因為信用受損而無法申請銀行貸款。據(jù)新華社

信用卡套現(xiàn):