七、新基金法通過(guò)了，好像允許基金經(jīng)理炒股了，這不是公然鼓勵(lì)“老鼠倉(cāng)”嗎？證監(jiān)會(huì)為什么這么做？新的基金法在保護(hù)基民權(quán)益方面有哪些實(shí)實(shí)在在的辦法？（網(wǎng)友IP：219.139.25.★）

答：證監(jiān)會(huì)一貫堅(jiān)決打擊基金從業(yè)人員的違法背信行為，在完善制度、加大懲處力度等方面開展了大量工作，并積極推動(dòng)將“老鼠倉(cāng)”行為納入刑事制裁。近年來(lái)，證監(jiān)會(huì)先后查處了十余起“老鼠倉(cāng)”案件，分析這些案件，“老鼠倉(cāng)”行為的發(fā)生多由從業(yè)人員法制觀念淡薄、公司內(nèi)控不嚴(yán)、違法成本較低等因素造成，與是否允許基金從業(yè)人員進(jìn)行證券投資并沒有必然聯(lián)系。一些境外成熟市場(chǎng)允許基金從業(yè)人員投資證券，長(zhǎng)期實(shí)踐表明，只要制度設(shè)計(jì)合理、疏堵得當(dāng)，基金從業(yè)人員遵照管理要求買賣證券，并不會(huì)鼓勵(lì)“老鼠倉(cāng)”或使“老鼠倉(cāng)”合法化，反而會(huì)增加基金行業(yè)的透明度，在一定程度上還可能降低“老鼠倉(cāng)”行為發(fā)生的概率。需要強(qiáng)調(diào)的是，證監(jiān)會(huì)適當(dāng)放開對(duì)基金從業(yè)人員買賣證券的限制，恰恰是增強(qiáng)了對(duì)“老鼠倉(cāng)”行為的防控力度。證監(jiān)會(huì)將督促基金管理人建立從業(yè)人員進(jìn)行證券投資的申報(bào)、登記、審查、處置、備案等具體管理制度，加強(qiáng)公司自律管理，牢固樹立合規(guī)意識(shí)，堅(jiān)決杜絕違法行為。下一步，證監(jiān)會(huì)還將依法建立健全對(duì)“老鼠倉(cāng)”等違法違規(guī)行為的事前預(yù)防、事中監(jiān)控、事后查處的綜合防控體系，發(fā)現(xiàn)一起，嚴(yán)懲一起，絕不手軟。

關(guān)于新公布的《證券投資基金法》，保護(hù)基金投資人的利益是貫穿修訂始終的一項(xiàng)基本原則和重要主線，主要體現(xiàn)在以下方面。一是適當(dāng)擴(kuò)大調(diào)整范圍，將私募基金納入規(guī)范運(yùn)作的法制化軌道，防范其非法集資、欺詐客戶、挪用資產(chǎn)、不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)等風(fēng)險(xiǎn)。二是擴(kuò)大基金投資范圍，允許基金管理人通過(guò)專業(yè)人士持股等方式，實(shí)施與基金投資人的利益綁定；增加從業(yè)人員“基金份額持有人利益優(yōu)先”的利益沖突處理原則，補(bǔ)充勤勉盡責(zé)、誠(chéng)實(shí)信用等受托義務(wù)，禁止從事“老鼠倉(cāng)”等背信行為。三是允許基金份額持有人大會(huì)設(shè)立日常機(jī)構(gòu)，新增持有人大會(huì)的“二次召集”制度，以更好地發(fā)揮其監(jiān)督約束基金管理人、托管人的作用。四是完善基金銷售機(jī)構(gòu)、會(huì)計(jì)師事務(wù)所等基金服務(wù)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管規(guī)定，進(jìn)一步發(fā)揮其監(jiān)督約束、復(fù)核把關(guān)等作用，確認(rèn)了基金銷售結(jié)算資金、基金份額等投資者資產(chǎn)的獨(dú)立性和安全性。五是鼓勵(lì)行業(yè)加強(qiáng)自律管理，對(duì)會(huì)員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解。六是進(jìn)一步豐富證監(jiān)會(huì)的查封、凍結(jié)等執(zhí)法手段和監(jiān)管措施，增補(bǔ)大量法律責(zé)任條款，明確市場(chǎng)禁入制度，提高處罰力度，增加違法成本，健全責(zé)任體系。